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P2P崩盘之后 下一个轮到私募基金清场了?

2020-01-04 15:02:51 来源:网贷之家 作者:科技金融在线 我来投稿

伴随着P2P暴雷潮,私募基金领域隐藏的问题也已经开始逐步显现。从2016年8月该院专门成立金融犯罪检察部至今,除2018年P2P集中爆雷之外,私募基金刑事案件的数量每年增长1.5倍,涉案金额更是呈几何数上升。2020年,暴雷重灾区会从P2P转移至私募基金领域吗?

1月2日,山西省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室和山西省P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室联合发布公告,对山西省全部P2P网贷机构的P2P业务予以取缔。

2019年,已有多个省市宣布清退辖内P2P业务,包括山东省、湖南省、四川省、重庆市、河南省、河北省、云南省、甘肃省等。

从2018年开始的暴雷潮,到2019年良性退出、全面取缔……P2P行业已经走到穷途末路。

伴随着P2P暴雷潮,私募基金领域隐藏的问题也已经开始逐步显现。

12月17日,北京市朝阳区人民检察院发布金融检察白皮书,白皮书指出,自2014年,私募基金登记备案制度确立以来,一些非法集资公司打着私募基金的幌子从事违法犯罪活动,一些合规私募基金机构在募集、使用资金的过程中也存在着突破监管规定的违法犯罪行为。从2016年8月该院专门成立金融犯罪检察部至今,除2018年P2P集中爆雷之外,私募基金刑事案件的数量每年增长1.5倍,涉案金额更是呈几何数上升。

2020年,暴雷重灾区会从P2P转移至私募基金领域吗?

 

12月5日,上海市公安局静安分局发布通报称,根据投资人报案,对上海至善股权投资基金有限公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

2014年7月起,至善基金在浙江、江苏、广东等地设立分支机构,通过虚构影视及房产项目,承诺8%至12%不等的年化固定收益,以销售各类理财产品、包装发行私募基金产品的方式实施非法集资犯罪活动。

至善基金的兑付危机始于2019年5月底,当时突然对投资人宣布旗下到期的产品全部延期兑付。

截至2019年7月底,至善基金累计未兑付金额为20.93亿元,涉及投资者逾3000人。

而就在12月2日,上海警方发布通报,上海华领资产管理有限公司因涉嫌集资诈骗已被公安机关立案调查,该公司负责人孙祺及4名高管已被刑事拘留。

从2016年3月起,华领资产通过虚构银行承兑汇票收益权转让、包装发行私募基金产品的方式骗取投资人资金,诈骗资金用于还本付息、个人挥霍等。

华领资产产品总规模预计在35亿元左右,被警方查封时,公司托管账户里只剩下1300元。

踩雷华领资产的不仅仅有普通个人投资者,还有3家上市公司。上海洗霸购买了2000万私募产品,中原内配购买了2000万元的私募产品,康力电梯购买了7900万元的产品。

11月22日,中国证券投资基金业协会公布了第31批疑似失联私募名单,涉及壹彤财富投资、前海东亚基金、印象轩辕投资、九鼎国泰、上海银来股权投资等50家公司。

这些失联的私募中,一些私募出现了兑付危机,比如壹彤财富,该私募基金计划将募集资金用于壹彤地产二手房垫资业务的日常流动资金补充。但2019年4月,壹彤地产被爆出非法挪用客户房款,涉及投资者超300名总计金额超10亿。

前海东亚基金曾宣传800%的暴利回报,如今也被被警方通报涉嫌非法吸收公众存款罪,实控人被逮捕。

私募基金与非法集资或是“零距离”

截至2019年11月底,在中国基金业协会登记的私募基金管理人24494家,备案的私募基金81299只。据统计,目前被列入失联公告名单的私募机构已有1005家,418家机构已被注销登记。

私募基金,是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金的投资标的包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

根据证监会制定的《私募证券投资基金管理暂行办法》,私募基金必须满足三个条件:第一,私募基金的管理者应当在中基协登记;第二,募集方式只能是非公开的方式,只能面向合格投资者,而且单只私募投资基金投资者人数不能超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量;第三,私募基金的发行虽然可以豁免《证券法》上审核的要求,但是依法要进行备案登记。

从定位来看,私募基金应该是跟非法集资不搭界的一个事情,但是国内大量私募基金在实际运行中已经变味:

1、私募变公募

很多私募基金公开进行募集。名义上的合格投资者可能并不是一个合格投资者,而是通过几个人拼成一起,形式上满足要求。但如果进行穿透式的核查,所有参与投资的人数大大超过规定数量。

2、承担风险变保底收益

私募基金属于投资基金,享受收益和承担风险并存。然而现实中,私募基金发行人对收益做出明确承诺,本来应该是风险投资,最后变成定期拿利息。

3、设立资金池 资金不知所终

很多被卷入非法集资的私募基金,设立资金池,随意使用资金,钱最后都不知道去哪儿。

2016年,上海警方对中晋股权投资基金管理(上海)有限公司等“中晋系”公司进行了查处,自2012年7月起,以徐勤为实际控制人的“中晋系”,通过网上宣传、线下推广等方式,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任,并以“中晋合伙人计划”的名义变相承诺高额年化收益,向不特定公众大肆非法吸收资金。

事后查明,中晋合伙人的投资总额突破400亿元,涉及总人次超过13万。中晋资产400多亿的投资总额主要来源于“中晋合伙人计划”。据公开资料显示,该计划通过合伙制股权基金模式,募集资金主要投资于非上市公司可转债,之后通过被投资项目资产证券化实现在二级市场退出,为投资人实现投资目的。

在中晋系“独特”的合伙人模式中,中晋股权投资基金管理(上海)有限公司充当了一个很关键的角色:其既是中晋合伙人股权投资(基金)的产品管理人,也是其普通合伙人。正是通过这样的合伙人模式,中晋系圈钱数百亿。

而实际上这些钱,除了投资之外,绝大多数集资款被徐勤等人消耗、挥霍于还本付息、支付高额佣金、租赁豪华办公场地、购买豪车、豪华旅游、广告宣传等。

尾声

2019年12月,证监会副主席阎庆民在出席2019中国私募基金行业峰会上称,要特别关注“伪私募”风险,各类“伪私募”花样翻新,有的变相开展借贷业务,名基实债;有的变相自融或利益输送;更有甚至,打着私募基金旗号,行非法集资和诈骗之实。阎庆民表示,要健全私募基金法律法规体系,积极推动《私募条例》出台,加强监管执法,严厉查处私募基金违法违规行为,打击非法集资等犯罪活动。

基金业协会在公布2019年下半年工作计划时也指出,部分私募基金变相从事P2P等类金融业务,沦为非法集资的保护伞;部分私募基金名为投资,实为高息揽存、利用“资金池”赚取巨额利差。

12月23日,新版《私募投资基金备案须知》(简称2019版备案须知)终于出台,39项内容囊括了私募基金的“募投管退”的各个环节。

对于投资者来说,必须要擦亮眼睛。私募姓“私”不姓“公”,按照规定,私募机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。投资私募基金不是放贷,任何保本或收益承诺都是投资陷阱,都是“不靠谱”的。


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