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13人骗银行30亿 4人被判无期!“萝卜章”、冒充银行员工…

2020-01-04 15:00:41 来源:网贷天下 作者:独角金融 我来投稿

这年头骗子的胆子越来越大。

2019年12月28日,裁判文书网披露了两份《湖北省高级人民法院刑事裁定书》,一犯罪团伙伪造一系列协议存款合同及银行印章,假冒银行从业人员和资方银行及通道公司签署协议,诈骗三家银行30亿元协议存款。

(图片来源:裁判文书网)

在该案件中,广发银行福州分行被骗取5亿元,招商银行和中信银行在诈骗团伙实施犯罪途中发现异常,未受损失。

1、广发银行“中招”,被骗5亿元

在实施诈骗前,该犯罪团伙成立了一家公司。

2015年11月5日,陈某1与陈某2设立湖北赣丰新能源科技有限公司(下称“赣丰能源公司”),由陈某2担任法定代表人,用于接受诈骗资金及向魏某喜等人支付“好处费”“中介费”等费用。

2015年11月10日上午,胡某晶冒充中国农业银行股份有限公司荆州分行工作人员周某3的身份,通过电话与广发银行福州分行工作人员吴某联系,谎称农业银行荆州分行有意开展协议存款业务。

吴某信以为真,在得到上级批准后,便将广发银行福州分行的通道公司——生命保险资产管理有限公司(下称“生命保险公司”)工作人员苏某的联系方式告知胡,由胡某晶与苏某联系在农业银行荆州分行开设通道公司存款账户事宜。

胡某晶对苏某谎称可以代通道公司开设协议存款账户,苏便按照胡某晶的要求将生命保险公司开户所需资料扫描后发给了胡某晶。得到资料后,胡某晶就伙同多人对照开户资料的电子版,伪造了全套开户资料及所需印章。2015年11月12日,陈某1便指使他人用伪造的开户资料及印章,在农业银行荆州分行荆州经济开发区支行开设了名为“生命保险资产管理有限公司-荣光91号专户”的账户。

在签署了虚假的协议存款合同后,广发银行福州分行的5亿元资金便汇入了由陈某1等人实际控制的“生命保险资产管理有限公司-荣光91号专户”账户。2015年11月18日,陈某1又指使他人将该账户内的5亿元资金转入赣丰能源公司账户。

钱到手后,这群犯罪团伙就开始分赃了。按照层级,陈某1、魏某喜、胡某晶等十余人分得260万元到7000万元不等,剩余资金中部分现金留存赣丰公司银行账户,部分资金以赣丰公司名义购买了土地使用权和基金。

2、招商银行挽损20亿,中信银行幸免

魏某喜等人此前便曾用同样套路诈骗招商银行,甚至已经收到对方汇入的20亿元,但离“成功”还差一步时被发现。

刑事裁定书披露,魏某喜等人于2012年相识后便商议通过虚假的协议存款业务进行诈骗。准备就绪后,一伙人盯上招商银行上海分行。2015年9月21日,团伙中胡某晶假冒中国银行荆州分行工作人员的身份,与招商银行上海分行工作人员联系,谎称中国银行荆州分行有意接受20亿元的协议存款,并称可以代招商银行通道公司开设协议存款账户。

2015年9月29日,同伙中人冒充招商银行通道公司员工在中国银行荆州分行营业部,使用伪造的开户资料及印章开设了户名为“民生通惠资产管理有限公司-惠裕20号”的账户,该账户由魏某喜等人实际控制。紧接着,团伙人员又冒充银行工作人员,与招商银行上海分行工作人员周某等人签署了虚假的中国银行荆州分行与民生通惠公司之间的20亿元的协议存款合同。

合同签订后,招商银行便将20亿元汇入了在中国银行荆州分行的“民生通惠资产管理有限公司-惠裕20号”账户,刘某还向招商银行上海分行工作人员出具了虚假的存款证实书。

但是,中国银行荆州分行在资金汇入后觉得此事可疑,便派员工前往招商银行上海分行核查,发现所谓协议存款业务是虚假的。经过中国银行荆州分行、民生通惠公司、招商银行的协商,中国银行荆州分行将20亿元返还给了招商银行。

同样幸免的还有中信银行济南分行。

在诈骗广发银行福州分行5亿元得逞后,仅隔一个月,一伙人又盯上中信银行济南分行,意图再次实施诈骗。但由于签合同地点异样,引起了中信银行济南分行工作人员的怀疑,随后中信银行济南分行通道公司取消了本次5亿元的协议存款业务,诈骗未能得逞。

3、13人犯诈骗罪,4人被判无期

刑事裁定书显示,因参与三次诈骗的人员不同,犯罪金额也有所不同。被告人魏某喜等六人实施诈骗犯罪的犯罪金额为30亿元,被告人李某、徐某两人实施诈骗犯罪的犯罪金额为10亿元,被告人陈丰瑞等五人实施诈骗犯罪的犯罪金额为5亿元。

虽然案件中的犯罪团伙成员具体分工不同,但都能从交易中获得巨大好处。诈骗过程中,有人假冒银行从业人员联系资方银行、有人伪造全套开户资料及所需印章、有人寻找资金需求方、有人出面签订虚假存款协议……

荆州市中级人民法院认为,被告十三人以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取受害银行资金,数额特别巨大,行为均已构成诈骗罪。在三起犯罪中,第一起、第三起犯罪被告人未能得逞,是犯罪未遂。在共同犯罪中,魏某喜、胡某晶、李某、陈某1起主要作用,是主犯,其余被告人起次要或辅助作用,是从犯。

最终,魏某喜等四名犯罪主犯均被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并被没收其个人全部财产,其余人员根据情况被判有期徒刑十年至十五年不等,均处罚金超百万元。

在对查封、扣押、冻结的财产依法处置,返还广发银行福州分行后,荆州市中级人民法院还要求被告十三人对广发银行福州分行仍未获得赔偿的被骗资金共同予以退赔。

判决后,上述十三名被告均表示量刑过重,向湖北省高级人民法院提出上诉。但湖北省高级人民法院评判认为上诉理由及辩护意见均不能成立,驳回十三人的上诉,全案维持原判。


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