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6月至今 爆雷的337家平台结局都怎样了?

2018-10-24 13:41:27 来源:网贷之家 作者:七点半理财 我来投稿
今年的P2P潮是从6月开始的,国资雷上市雷北京雷完杭州雷,像过年的烟花一样此起彼伏,留下一地鸡毛和无尽叹息。 

4个多月里,一共出现了337家问题平台,高峰是7月的151家,最低峰是本月10月,问题平台仅12家,离十月末刚好剩下1周,预计也不会超过9月的23家。
从数据我们可以看到,到了现在的10月中下旬,烟花终于放到了尾声,合规备案也走上了快车道。但是,行业的好转并不等于对爆雷平台后续的跟踪就应该淡出我们的视野,还有很多不幸中雷的投资者关心着平台的后续和兑付。

在6月以来出问题的337家中,除了少数几个如唐小僧草根投资等规模较大的平台外,还有更多不知名的中小平台。本文将综合平台公告、公安发布等信息,着重汇总影响范围较大的爆雷平台的后续情况,欢迎留言为大家补充。 

6月:爆雷潮的开端 

6月爆雷的平台以高息高返利、涉嫌旁氏骗局的伪P2P平台为主。影响最大的莫过于四大高反平台:唐小僧、联璧金融钱宝网雅堂金融的先后爆雷,上过电视,挂在电梯广告上的“大平台”也跑路了?一场穿透到底层的投资者教育开始了:P2P有风险,不保本保息,不能随便投。

 

这些平台的后续怎样呢?


7月13日,上海警方公布资邦(上海)投资控股有限公司(唐小僧母公司)公司法定代表人陶蕾等人因非法吸收公众存款罪被浦东新区人民检察院依法批捕,目前资邦控股实际控制人邬再平仍在逃。 

近日,公安部在其官网“非法集资案件投资人信息登记平台”上开通了“唐小僧”案投资人信息登记平台,登记期限为2018年9月10日至2019年3月9日。 

“难兄难弟”的联壁金融实际控制人顾某平、法定代表人侬某等10人因涉嫌集资诈骗罪及非法吸收公众存款罪被松江区人民检察院批准逮捕。公安查冻涉案资产约3.5亿。出借人可在上海公安网站非法集资案件投资人信息登记平台(联璧金融案件窗口)登记报案。 

处理结果和兑付方案还要等公安进一步公布。 

7月:雷潮的高潮 

据不完全按统计,7月共出现151家问题平台,是出现爆雷平台最多的一个月。此时正常运营平台不足1700家。

在6月的影响和情绪渲染下,雷潮由假标平台、旁氏骗局平台、伪P2P高反平台蔓延到一些有真实P2P业务,但规模较小,业务能力较弱的P2P平台。杭州成为爆雷重灾区,占当月问题平台总数的1/3。

 

在7月爆雷平台中,多了一些大多数人听说过,但只有少部分人投了的平台。影响最大的莫过于投之家的经侦介入,牛板金的提现困难,多多理财的逾期、贝米钱包的退出公告、合力贷的延期兑付、永利宝的自揭失联等。


这些平台现在有什么进展呢? 

投之家:9月30日,深圳南山区人民检察院对投之家案4名犯罪嫌疑人批准逮捕;投之家专案保证金专户共归集资金1.2334亿元,新增430万元。目前投之家的存管账户已解冻,用户2000万资金可提现。 

牛板金:10月8日,洪洞县公安局经济犯罪侦查大队组织出借人登陆“牛板金案件债权人信息核对平台”进行信息核对。其它追偿信息等待公安消息。 

多多理财:10月22日,浙江警方公布已于7月9日对多多理财总经理龚某飞等5人刑事拘留。9月19日又将公司前实际控制人屠某抓捕归案,已被刑事拘留。罪名为涉嫌非法吸收公众存款罪立案。目前已归集资金3650万元人民币。 

8月:雷潮的结束的曙光 

8月份开始,雷潮得到了控制,爆雷平台数目仅为7月的一半左右。影响较大的平台有草根投资才米公社新联在线念钱安等平台。 

8月爆雷平台中影响最大的莫过于草根投资了。10月21日,杭州市公安局称,草根投资实际负责人金忠栲等25名涉案嫌疑人已被采取刑事强制措施,查封涉案公司及涉案人员相关房产16处,其中杭州9处、金华7处。冻结相关涉案公司银行账户133个,资金7000余万元:扣押涉案公司相关车辆及现金680余万。 

还有念钱安,警方于2018年9月19日对念鑫资产管理有限公司(念钱安)涉嫌非法吸收公众存款罪立案,公安机关已对公司法人罗某明等5人采取刑事强制措施,检察机关已正式批准逮捕罗某明。9月28日又将公司实际控制人郑某东抓捕归案,已被刑事拘留。通报还称,公安机关目前已归集资金1500万元人民币。 

值得关注的是,7月爆雷的多多理财和8月爆雷的念钱安实际控制人或均为李振军,即香港上市公司投融长富的控制人,其同时亦为P2P平台投融家、萌小薪的法人。目前,这四家平台均已爆雷且被立案侦查,李振军已被公安机关发布红色通缉令。

9月+10月:雷潮的末端

踏入9月,行业舆论风气有了明显的改变。9月份,山东福建等多地监管成立P2P风险工作领导小组,9月12日,广东下发合规自查通知,9月13日京籍P2P开始上传自查材料,9月21日,上海启动网贷合规检查。到10月中旬,共有约200家P2P启动合规自查工作或者已提交合规自查报告。 

经历了3个月的恐怖雷潮梦魇,监管提高合规化的效率,各地P2P备案进程进入快车道,行业迎来重大利好。9月份至今,问题平台仅35家,不足8月的二分之一,数量直线下降。

随着雷潮走近尾声,爆雷平台的恶劣影响也比7、8月份小很多。较为出名的问题平台有饭饭金服晋商贷壹宝贷今金贷等。 

最新情况: 

饭饭金服:嘉兴市公安局表示共受理饭饭金服投资人报案5121起。审讯犯罪嫌疑人8名。

截至目前,公安机关已冻结张某粉等犯罪嫌疑人个人银行帐户和用于资金运作的涉案公司帐户查封犯罪嫌疑人位于上海(面积141.87平方米)和重庆(面积220.21平方米)的商品房各一套,查封涉案关联公司位于杭州的办公用房(面积615.75平方米)一处、别墅(面积442.84平方米)一套。

今金贷:目前提供了5种兑付方案,包括“债抵房”、债权折价转让、分期付款(分26个月)、小额客户(待收1000元以下)一次性兑付以及以物抵债。截至9月25日,平台已逾期1.5亿左右,期间仅催回600万。 

壹宝贷:9月28日,广东壹宝贷法人陈某及风控总监梁某到已到广州天河区公安分局经侦大队自首,天河警方已依法对“壹宝贷”公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。


6月至今,爆雷平台三百余个,今天又新添马化腾堂兄弟的“理想宝”,总待偿本金余额为13亿元,股东背景复杂,甚至刘晓庆也参了一脚。虽说P2P雷潮走向尾声,但未来几个月仍会有零星问题平台的出现,也属正常现象。 

如果你有想了解的平台近况,欢迎留言。如果你不幸踩雷,公众号对话框回复“报案资料”,报案所需清单都在里面。

作者:七点半理财;公众号:七点半理财(ID:licai730)


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