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过去两月已有60多家P2P平台变更工商信息(名单)

2018-10-24 09:29:49 来源:网贷之家 作者:可乐妹 我来投稿

今夏这波雷潮期间,牵动投资人敏感神经的所有舆情中,在投平台工商信息异动颇为引人注目。

P2P平台法定代表人、股东、股权结构甚至运营主体、地址出现变更的背后,有部分平台原始股东选择了直接“卖身”的方式退出;也有不少平台成功引入了强背景股东,逆势增资,为平台持续经营增加砝码;更有平台引进国资、上市背景代持,充分利用为忽悠投资人的招牌。

事实上,网贷之家曾分别于今年6月、9月份就网贷机构工商变更异动情况做过初步统计,据网贷之家不完全统计,2017年12月至2018年5月底,合计36家平台的实际运营公司法人出现变更,其中23家在法人变更时间点前后出现了重大股权变动的情况。此外,仅今年3月至5月底,就有20家平台运营公司法人发生变更。(详见【报道】)

2018年7月至8月则合计8家P2P平台发生了股权变更,8家平台中,云钱袋、人文贷、万家贷、君财金服4家平台的所有原股东均已完全退出。(详见【报道】)

然而,在短短几天时间内多家平台相继轰然倒下这一背景下,业内调查发现,异常的工商信息变更,演变成了平台爆雷的前兆。

2018年4月12日,财富星球信息披露栏重大事项栏披露实际控制权变更的公告,中再融(北京)科技有限公司成为富星信息科技(北京)有限公司(财富星球的运营主体)的控股公司。网贷之家注意到财富星球于4月份和7月份分别进行了股权和法人变更,变更完成仅5天后平台宣布逾期。据了解,目前,中再融、财富星球已被北京海淀公安分局立案侦查。

2018年8月4日,票票喵将运营主体由“杭州富谦网络科技有限公司”变更为“广西票票喵网络科技有限公司”,并将办公地址搬至广西,时隔两天后发布了清盘公告。据了解,目前,票票喵因涉嫌集资诈骗被杭州市公安局江干区分局立案侦查。

2018年9月18日,央视在“揭秘网络借贷平台骗局”独家调查中发现,孔明金融运营的网络借贷平台人人爱家清盘前三天,突然宣布变更地址。而卢家帮作为孔明金融投资人、高管,其关联的网络借贷平台,出现问题无法还款的就超过了十家:人人爱家、壹佰金融、聚胜财富、中科金服、火线理财、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、投之家、邦邦理财、天天财富。而网贷之家曾在《起底P2P连环诈骗案幕后卢家帮:至少涉及10家平台(附表)》报告中指出,卢家帮涉及的问题P2P网贷平台共性——都出现了多次法人代表、股东变更,部分平台引入的国资从入股到退出仅几个月时间。

值得一提的是,上述情形也引起了监管部门的关注和整顿对策:

8月12日,国家互金整治办、网贷整治办联合发布化解P2P风险的十项举措中第四条特别强调,“要压实网贷机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案,股东依法负连带责任,有关部门监督执行,切实提高债务清偿率。”

8月20日,中国互联网金融协会对会员单位下发“关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知”称,协会网贷会员机构实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内,应在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置,以及全国互联网金融登记披露服务平台向公众进行披露。

9月12日,广东省金融办在《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》中规定,要压实网贷机构主体责任。压实网贷机构防范化解风险的主体责任,主要股东、实际控制人(若有)、法定代表人、董事、监事、高管人员、各部门负责人等积极参与。网贷机构提交的自查报告须加盖机构公章和主要股东、实际控制人(若有)、法定代表人、董事、监事、高管人员签章,同时出具真实性承诺书。

10月13日,广东互联网金融协会发布《广东省网络借贷信息中介机构业务退出指引(试行)》,则直接对平台股东提出了要求,“网贷机构的股东违反法律法规规定,应承担相应的责任。具有集团公司背景的股东,应对旗下网贷机构项目处置提供帮助,必要时可直接提供资金援助,以降低网贷机构在退出过程中可能出现的严重流动性风险。股东认缴资本不到位的,在非法经营过程中不当得利的,应实缴到位,返还不当得利。”

此外,一线互金律师肖飒也在其专栏分享说道,现实案例中平台CEO离职近三年,股权也转让完毕,还是被经侦采取刑事强制措施。由此可见,无论何时将P2P公司出售或者跳槽,在现有法律环境和追诉时效(非法吸收公众存款罪的法律追诉期为15年)下,P2P的前任老板和原股东甚至离职员工还是脱不了干系。

本文最后,分享一份来自网贷之家专栏作者“P2P首席精算师”统计的8月份、9月份发生工商变更的网贷平台具体名单,据老精统计8月份有35家平台发生了工商变更,包含短融网、银湖网和今金贷,其中单独法人变更7家,股东变更19家,股东、法人一起变更9家。而9月份有30家平台发生了工商变更。下表内容仅供参考,具体以企业工商信息最终显示为准:


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